财务掌握客户信息怎么办（财务公司的客户信息怎么来的）
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掌握丰富和完善的客户信息有什么用？
一般来说，一套完善的零呆账管理机制包括调查客户的资产信用状况、应收账款总额管理、账龄分析以及账款回收等。其中最关键的一点，当属调查客户的资产信用状况。
针对当前经济环境状况，资信调查绝不应该只是资信调查机构的工作，为什么呢?原因有二：第一，企业把绝大部分的资信调查工作委托给资信调查机构，很容易造成销售人员过度依赖外部资源对销售风险的控制，降低对客户的警觉性；第二，资信调查机构的调查结果往往不能令人感到满意，企业有时还需进一步补充调查，甚至“抽丝剥茧”一番，才能判断调查结果是否可以运用。
因此，与其花钱请别人来调查，还不如将客户的诚信调查工作，交给平时与客户往来接触最为频繁的销售人员负责。收集客户的信息资料大多来源于客户自身或者自己推荐的机构和人员。由于客户倾向于提供对自身有利的信息而回避对自身的不利信息，加上企业本身的客户资信调查人员并非专业人士，造成收集的信息客观性相对较差。但是这种信息来源渠道的好处是不必花费额外的费用，信息收集工作在日常交易过程中就可以顺利进行。
那么，如何才能搜集到真实可靠的信息资料呢?通常，以下这些方法能有效帮助销售人员轻松获取真实可靠的信息资料：
（1）通过与客户的接触收集信息与客户的接触是通过商业函件、电话、传真或电子邮件进行的，在这个过程中，眼光敏锐的销售人员可以通过观察客户使用的信笺、信封是否规整，信件格式是否符合商业惯例，是否具有较强专业知识并且信息完备等方面对客户经营是否规范做出一个大致的评价。在和客户方的销售人员进行电话联络时，可以通过客户是否使用标准的礼貌用语、谈吐是否自如，发现客户是否态度诚恳、工作人员素质的高低。拥有高素质的员工的客户经营状况通常比较好，资信状况也比较好。另外，查看老客户的还款记录也是获得客户资信状况的一条重要渠道。
（2）通过对客户进行实地走访来收集信息俗话说：“耳听为虚，眼见为实。”通过对客户的实地走访，实地查看客户的经营场所、查阅有关法律文件、与客户的经理或工作人员交谈，可以印证客户所提供资料的真实性，或否定其提供的资信状况信息。
通过观察客户的办公场所和厂房的新旧程度，可以对客户的赢利能力做出大致的评价，但是同时要警惕那种经营陷入困境，只对办公场所进行豪华装修骗取钱财的客户。通过察看客户库存产品的积压情况可以估算出客户未来现金流量；通过与客户高层管理人员交谈可以了解其经营管理水平和素质的高低；通过与客户普通工作人员交谈，了解其收入状况、工资发放是否及时和士气的高低，可以了解客户的凝聚力；通过察看客户的营业执照和相关资产所有权证明文件可以印证客户所提供的资料与实物是否相符。另外，一般客户出于保守商业秘密的需要，不愿披露自身的状况，特别是资信状况不良或陷入财务危机的客户更是如此。如果在实地走访时发现客户对信息披露过于敏感和不安，采取推脱的方式拒绝披露或不允许销售人员查看，企业就应当保持警觉。
（3）通过与同行业和相关行业的信息交换收集客户信息客户对同一种商品通常有几种来源渠道，就是说本企业不是客户的唯一供货单位，通过与其他供货单位的信息交流取得客户付款是否及时等信息是非常重要的一条信息来源渠道。需要注意的是其他供货单位出于竞争的目的，可能故意提供客户资信状况不良的假信息以争取客户资源。
客户所需要的商品一般也不局限于本企业提供的种类的商品，比方说客户生产产品不仅需要生产原料，还需要包装材料等配套的商品。这样企业可以从客户的其他种类商品的供货商那里取得客户的资信状况的信息。相对于从同行那里取得的有关客户的资信状况信息，从提供相关商品的客户供应商那里取得的信息比较可靠，因为他们与本企业不存在竞争关系，没有造假的动机。
通过与同行业和相关行业的信息交换收集信息所取得的资料主要是与客户曾经打过交道或正在打交道的企业出具的《商业资信证明书》和客户开户银行提供的《银行资信证明书》。
（4）通过公共信息渠道收集客户信息现代社会是信息社会，报纸杂志、广播、电视、互联网等大众传媒包含了大量的企业信息，特别是电视和互联网对企业信息报道的及时性是其他方式所不可比拟的，通过互联网还能够根据需要主动地选择所需要的信息。需要注意的是互联网上的垃圾信息比较多，还有相当多的传言，企业最好是选择国内知名的经济类网站和官方网站，如中国证监会的网站，这样所收集的信息可靠性就能大幅度提高。如果企业的客户集中在某几个行业，通过订阅有关该行业的专业刊物，可以预测客户未来的发展前景。另外，企业还可以从法院了解客户的诉讼记录，从税务部门了解客户是否拖欠税款等客户信息。
罗马不是一天建成的。资信信息的搜集也是一样，是无法一蹴而就、一气呵成的，必须通过销售人员在实际销售活动中点点滴滴地搜集而来；同时，企业还可以利用职前培训的机会，指导销售人员学习搜集信息的诀窍，培养他们的胆识、远见以及自信。
（1）态度谦恭，获取信任俗话说：“鼓不敲不响，话不说不明。”要让掌握信用信息的人吐露真情的最有效做法，就是要让对方和我们形成一种“推心置腹”的共识。在初次相见时，我们待人要坦诚，出言要谨慎，切勿随意冷嘲热讽，在笑谈戏谑之间，要有分寸节制。当对方拿出数据供我们参考时，要能让对方自始至终有被重视、受礼遇的感觉，有一种“听君一席话，胜读十年书”的感受，若能以这样的谦恭有礼的态度对待对方，必定能获得对方完全的信赖，从而让对方随时心甘情愿给我们提供信息。
（2）专心倾听，发问诱导信息的搜集要讲求“敏捷性”。在发掘信息时，不妨摆出一副若无其事、悠然自得的姿态，但是，内心一定要注意力集中，全神贯注地倾听对方谈话的细节和重点，对于不太明白的关键问题，一定要多问，利用诱导式发问技巧，让对方自然而然地讲出我们所需要的答案来。
（3）把握契机，因事辨人要了解客户的性格、品质及经营管理风格，需从客户日常的言谈举止着手。古语有云：“观人于临财，观人于临难，观人于忽略，观人于酒后。”调查人员只要确实掌握以上四种契机，仔细观察客户的反应，必能很快洞悉其真正本性。
概而言之，客户见财不私，必多廉节；临难不避，则有义识；不忽略细节，多有智谋；酒后能镇静，则聚财有方。这些都是良好人格信用的表现。
（4）众人同心，黄土变金销售人员仅凭个人的力量搜集资料是相当耗时费力的，其结果往往也不理想，如数据的准确性不高、时效性不强等。如果平时能广结人缘，设法结识一些能自愿提供客户信息的同行，并能在第一时间互通有无，以提前发现不利诱因，从而及早准备好预防措施，就能降低受骗或拖延付款带来的风险。
进行资信调查时，一定要“耳清目明，心如明镜，仔细倾听，小心求证”，绝不可以随意高估对方的信用；而且，对长期往来的客户进行定期调查时，也不可以因为客户以前的信用状况良好就放松警惕，降低追根究底的调查要求。只有经常抱着危机四伏，对方随时都可能发生信用异常的预期心理，才能够使资信调查与管理工作做到无懈可击。
在赊销之前收集客户的资信状况的信息，为客户资信状况评价准备资料，这是应收账款管理的起点。避免对资信状况不佳的客户实行赊销，将可以避免的坏账损失和收集客户信息所花费的成本进行比较，结论是多花费些时间和成本收集客户信息是值得的。
财务公司怎么寻找客户？
1、财务公司找客户，可以通过税务申报渠道。
很多个体经营者既不懂财务，又不会做账，不会纳税申报，不会办理收款付款支付结算业务。如果在办理报税过程中发展客户，他们可以将所有的财税事务都交由你办理。前提是必须是一家合法设计的代理记账机构，确定相关许可证。
2、在一些免费的大型信息网站上发布自已公司的业务信息，58，赶集，列表网，黄页88等，或者你可以自己做一个网站在网上竞价推广，比如头条、百度、360、搜狗、uc, 不过这些都是要花钱的，对于一个刚开办的财务公司也是不现实的!
3、还有现在比较流行的自媒体比如百家号，今日头条等等免费注册账号也可以发布自己公司的相关业务信息，通过曝光公司，从而收获更多客户。
4、微信小程序，这么大的流量入口，可以很多人以为要自己开发才行，其实现在有很多免费入驻的小程序，可以通过相关行业搜索，比如是做财务的，代办注册公司的，搜索“注册公司工商注册”进去会发现这个是免费入驻的小程序，只要入驻就可以拥有自已的小程序。
5、广而告之，目的让更多的人知道自己的业务。加强服务，为客户提供优质服务，客户自然会口碑宣传。
客户财务状况分析应收集哪些客户信息
收集分析客户的财务状况、盈利能力、资金使用效率和能力，并由此预测客户的发展变化趋势，从而为贷款决策提供依据。
以及客户的偿债能力和客户的盈利能力、营运能力、资本结构和净现金流量等因素密切相关，为了准确计算和评价客户的能力，对贷款决策进行的财务分析应侧重这些内容。
还有客户盈利能力的分析就是通过一定的方法，判断客户获取利润的能力。商业银行重视客户盈利水平高低以及盈利的稳定性和持久性。因此，对客户盈利水平、盈利持久性的分析和判断是决策中财务分析的一项重要内容。
一般财务查款会有客户信息吗
一般财务查款会有客户信息。
会计查账的方法可分为两种顺查法和逆查法。会计查账的内容包括会计账簿的检查、会计凭证的检查、财务报表以及其他财会资料信息分析。有时，还对统计核算资料、业务核算资料和其他经济信息资料分析审查。
相关信息介绍：
财务的职责：
1、根据复核的记账凭证记账，编制月度及年度财务报表。
2、负责银行日记账与银行对账单的核对，并及时按月编制银行存款余额调节表。
3、负责清理和催报暂付款。
4、负责凭单的装订及保管工作，并按照有关手续进行会计档案的借阅及核发。
查账的对象：
1、私营企业。随着市场经济的高速发展，有些企业主的资产不断膨胀，他们需要雇佣一些人员来经营管理他们的资产，为了防止雇佣人员侵占自己的财产。
2、国有资产管理部门。他们主要是通过查账来防止国有资产的流失。
3、税务部门。他们主要是通过查账来避免企业偷漏税款。
如何了解客户的财务状况
客户,作为"顾客就是上帝"的理念,直接去查阅客户的财务状况的可行性不大,那么就只有通过侧面来了解了,可以从以下几个途径着手:
1、从客户的同行处了解此公司的信誉情况如何；
2、从此客户其他的供应商处了解付款的及时性；
3、了解此客户的管理机制如何，因为一家管理机制完善的公司，收付款都比较及时；
4、经常登录此客户的企业网站，了解此公司的动态信息。
5、另一个就是业务员与此公司内部人员的沟通信息了。
