2014年财产保险市场(目前财产保险市场的市场份额)
本文目录一览:
- 1、财产保险的发展有哪些趋势
- 2、中国保险公司的现状
- 3、中国财产保险市场规模
财产保险的发展有哪些趋势
我国改革开放以来,特别是1986年以后,随着保险市场供给主体不断增加和有序竞争的保险体系初步形成,保险业务获得迅速发展。1980年,我国财产保险行业保费收入仅4.61亿元,2013年已经达到6212.26亿元,年均复合增长率为25%,财产保险行业保费收入明显快于宏观经济的增长速度。
我国财产保险费收入中,机动车辆保险为财产保险的第一大险种。前瞻产业研究院发布的《2014-2018年中国财产保险行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据显示,1987年机动车辆保险保费收入首次超过企业财产保险保费收入,其后逐步增加,1997年占财产保险保费收入的55.33%,到2000年进一步上升为63.93%,至2012年则达到75.13%。近年来我国汽车保有量仍在快速增长,从而促进了机动车辆保险市场的扩增,必将进一步刺激财产保险市场。
中国保险公司的现状
保费收入稳居世界第二
近十五年来,中国保险行业总保费收入总体呈上升趋势,其中2006年和2014年保险业“国十条”和2014年“新国十条”的出台促进了保险行业的快速增长。2021年在新冠疫情和车险综改的背景下,原保费收入逐年递增的态势被打破,全年总保费收入为44900亿元,同比下降357亿元。
自2017年我国保费收入超过日本以来,我国已经连续5年占据全球第二保费市场的位置,且正逐渐拉开与日本的距离,尽管与排名第一的美国还有较大的差距,但是我国已经成为世界保险市场的中坚力量。
注:部分国家及地区尚未发布2021年保费收入数据。
收入结构失衡
从保费收入结构上来看,2021年我国人身险保费收入为33229亿元,占比高达74%,财产险保费收入为11671亿元,占比为26%,与世界其他成熟保险市场相比,我国保险保费收入结构失衡较为严重,财产保险发展不够健全。
保险密度与保险深度仍有上升空间
2010年以来,中国保险密度快速增长,与全球平均保险密度的差距不断缩小。2021年中国保险密度为520美元/人,而全球平均保险密度为661美元/人。
近五年,全球平均保险深度总体呈小幅平稳下降趋势,而中国保险深度也呈波动下滑态势,与全球平均相比差距未见缩小。2021年中国保险深度为4.15%,全球平均保险深度为5.96%,而美国、英国等发达国家的保险深度则保持在10%以上,中国保险深度仍然具有很大的上升空间。
—— 以上数据参考前瞻产业研究院《中国保险行业市场前瞻与投资规划分析报告》
中国财产保险市场规模
互联网财险行业相关公司:众安保险、泰康在线、人保财险、太保产险、国泰产险、大地保险、太平财险、平安产险、京东安联、阳光产险等
本文核心数据:互联网财险业务参与主体数量、互联网财产保险费、互联网财产保险市场份额等
财产保险是指投保人根据合同约定,向保险人交付保险费,保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。
互联网财险经营主体超70家
近年来,随着互联网经济的发展及网民规模的扩大,保险公司纷纷布局互联网渠道,根据中国保险业协会统计,六年间,互联网财产保险市场经营主体实现翻倍增长;2014年,供给33家保险公司开展互联网财产保险业务。截至2020年,共计73家保险公司开展互联网财产保险业务。
互联网财险渗透度仍有增长空间
首先,在全国财险市场上,2013-2020年,全国财产险保费收入呈现增长趋势,增速呈现下降趋势。2020年,累计财产保险保费收入13584亿元,同比增长4.36%。近五年来2020年财产险保费增速最慢,2020年,对于财险业而言是调整转型的一年,车险综合改革全面铺开,整个财险行业被推动着进行经营模式升级,重塑伴随“阵痛”而来。突如其来的新冠肺炎疫情带给行业经营压力的同时,也促使数字化转型的突飞猛进。
而在互联网财险市场中,2013-2020年我国互联网财产保险费市场规模呈现明显震荡态势,2020年手新冠肺炎疫情以及车险综改、意外险改革、信用保证保险新规等监管因素综合影响,互联网财产保险累计保费收入797.95亿元,同比下降4.85%,低于财产保险市场同期增长率近9个百分点。
结合全国财险市场总量和互联网财险市场规模,可以看出2013-2020年,我国互联网财险的渗透比例均不超过10%,仅有2015年达到最高值9.12%。2020年我国互联网财产保险渗透率约为5.87%,相较于2019年降低了0.57个百分点。
众安保险为2020年互联网财险营收榜首
从互联网财险的竞争格局来看,2020年,互联网财产保险保费规模位居前十位的公司分别为众安保险、泰康在线、人保财险、太保产险、国泰产险、大地保险、太平财险、平安产险、京东安联、阳光产险,合计保费收入共622.12亿元,前十企业集中度为77.96%。